汇丰(HSBC)在美国监管走钢线上投入超过100亿美元的“被困”资本

日期:2019-03-03 10:03:00 作者:那甄 阅读:

伦敦(路透社) - 该银行的资深消息人士表示,英国汇丰银行(HSBA.L)正在寻求释放数十亿美元的美国资本而不会让该国的政治家和监管机构感到不安汇丰银行因违反反洗钱规则而一直在美国监管机构的视线中,在美国拥有超过200亿美元的资本,收益微薄1%,其中多达一半可以通过控股公司返还给控股公司资产出售,分析师和投资者说由于这笔庞大的美国资产负债表,该银行的投资者目前错失了更高的利润和更安全的股息根据德意志银行的研究,该银行的股本回报率仅为1.4%,全球汇丰银行为5%,美国主要商业银行竞争对手为13%拥有汇丰股份的皇家伦敦资产管理公司高级基金经理理查德马伍德表示,“这个问题是有效的,因为看起来美国的资本收益率很低” “作为股东,我们担心公司在何处部署资本以及该资本的长期回报是什么”汇丰银行在美国拥有如此多的资本,部分原因是因为2008年金融危机和雷曼兄弟(Lehman Brothers)倒闭后,美国监管机构和世界各地的其他银行让外国银行在他们的土地上运营,以增强其实力这一趋势迫使包括巴克莱银行(BARC.L),德意志银行(DBKGn.DE)和汇丰银行在内的银行在其美国业务中持有数十亿美元的资金,从而对盈利能力构成压力它还部分涉及到家庭的一个旷日持久的销售过程,这是汇丰银行于2003年以160亿美元的不良交易购买的消费贷款业务该银行将资金从美国撤出的能力取决于它向美联储提交计划汇丰银行7月份通过了一项年度美国压力测试,为该银行在2017年向美国控股公司提供最多25亿美元的超额现金铺平了道路,并获得了美联储的全面批准汇丰首席财务官伊恩麦凯在电话采访中告诉路透社,“任何资本回报都将受到美联储的无异议”美国当局对欧洲银行的强硬态度有着良好的记录,并对过去的一些违法行为给予了一些重大的经济处罚汇丰银行于2012年与美国司法部达成了一项延期起诉协议(DPA),根据该协议,银行承诺改善控制权,不会因反洗钱工作失败而受到严厉惩罚 “DPA可能拖延,[其他]未完成的调查可能意味着美国当局会更加放心,资本留在美国境内,”另一位主要的汇丰银行投资者表示联邦储备委员会和司法部拒绝发表评论一些拒绝透露姓名的汇丰银行消息人士表示,当美国的政治气候对银行持敌视态度时,将更多资金带回家也是一个挑战,并且11月8日总统大选的不确定性增加根据德意志银行8月30日的一项分析,汇丰银行将其330亿美元的资金分配给其北美业务,其中仅60亿美元(主要是加拿大业务)正在实现9%的健康回报 “...汇丰银行分配给北美的资本范围和规模对股东来说是次优的,需要重新审视,”德意志分析师写道分析师和投资者对于银行在保持可行的美国业务的同时可以解放多少资本有不同的看法,但他们将这个范围定在5-10亿美元汇丰银行向其控股公司汇丰控股有限公司(HSBC Holdings Plc)向投资者支付股息,该公司的支付能力受到压力,部分原因是收入减少以及保留资本的监管要求 “虽然我们希望看到回报增加,或者未能将资金重新部署到美国以外的市场,但公司最好决定如何实现这一目标,以及如何管理与当地监管机构的关系,”RLAM的Marwood说报告作者:Lawrence White,